胡東

      作為精英級財富管家，領先理財副總裁胡東（Daniel Hu）為數百個移民家庭成功策劃、實施了稅務和投資計劃。他積累了廣泛的客戶資源，也贏得了客戶的信賴和尊重。

      在胡東的辦公室見到他時，記者從他臉上看到的是自信和從容。做理財顧問六年了，這份工作給他帶來成功的感覺。他2004年發起成立領先理財服務公司，並連續多年成為百萬圓桌會（MDRT）的成員，也是宏利保險的精英顧問。一切以客戶為先，以自己的專業知識和經驗為客戶解決問題，從不強行推銷產品的風格，讓他擁有了很多忠實的客戶，很多客戶還成了好朋友。胡東在中國的南北方都學習生活過，來加拿大也超過八年，很容易與來自各地的人溝通，能講流利的國、粵、英語。

給客戶推薦他想要的東西
      “給客戶推薦他想要的東西，而不是硬塞東西給客戶。”這是胡東的原則。而且，他不是“賣什麼吆喝什麼”，而是針對客戶的需要提供建議，有時他還會建議客戶買自己不代理的產品。
      對待客人，胡東的態度是有耐心，不急。他從不追客戶推銷產品，而是根據客戶的實際情況，為客戶找出合適的解決方案。他有時認識一位潛在客戶很久，並不急於將他發展成客戶，而是讓他充分地瞭解市場，比較理財顧問，自己做決定。當自己有講座或其他專業人士有講座時，就通知對方來聽。幾年後，潛在客戶在比較了很多理財顧問後，還是選擇了他。
      他的很多新客戶都是現有客戶介紹的，而且客戶群非常穩定。
      客戶為什麼會信任他？他認為，為客戶想，肯花時間幫客戶解決問題是最重要的原因。他會花很長時間耐心聽客戶講自己的情況，然後找出具體的解決方案；另外，對業務精通也使他有實力為客戶提供滿意的服務。他除了做教育基金、人壽保險、保本基金等基本業務外，還對公司合理避稅投資很有研究，這使他具有獨特的優勢。在金融產品選擇上，他認為應該安全第一，分散投資。
      對於不理解投資周期的客戶，他會耐心講解，直到客戶完全明白為止。
      “很多華人的理財意識不夠，他們有一種頑固的觀念，就是拼命工作賺錢，或是努力做生意賺錢。我希望他們瞭解到，在政治穩定、法規健全的加拿大，可以實現從人賺錢到錢賺錢的改變。”胡東說。他會給客戶講解理財金字塔的概念，為他們按從風險管理到財富管理的步驟管理財富。由於他事先與客戶溝通，讓客戶理解長線投資的概念，培養了客戶的風險意識，所以在目前的金融海嘯中，沒有客戶遭受重大損失。

繞開企業“現金陷阱”
      中小型企業的老闆常常有這樣的煩惱：因為公司稅比個人所得稅的稅率低，賺了錢讓它留在公司，才能少交稅。所以很多老闆只是在需要的情況下，才會將錢取出來自用。這是企業主們普遍面臨的“現金陷阱”。有些企業會用公司賺的錢去投資，但因為這不是公司的主營業務，稅率高達46%，所以不是一種好選擇。
      胡東建議，可用公司作為投保人，用公司余下的現金（Retained Income）給董事和關鍵員工買人壽保險，在發生賠付時，賠付額減去買保險的成本可記入資本分紅帳號（Capital Dividend Account），這個帳號的錢是免稅的。
      如果兩個以上的股東都買了這個保險，並通過律師達成了買賣協議（Buy Sell Agreement），當某個股東去世，公司可按事先預訂的價格買回去世股東持有的股份。這樣，去世股東的家人可以得到現金，公司也可避免不懂業務的人因繼承股份而進入公司，影響公司發展。“只有一個股東的有限公司，也可以用公司稅後的的錢買人壽保險，每100元保費公司支付比個人支付節省60元（假使個人邊際稅率為43.7%）。”胡東說。
      對於三到五個員工以下的小公司，怎樣的團體健康計劃更省錢？
      胡東介紹說，250元一個月的團體保險並不合算且保障範圍小、自付額高。他建議參加Flax Save計劃，採用這種計劃，在沒有人需要理賠的情況下，公司不用交錢；在有理賠要求時，公司除了需要付出實際需要的費用外，只需要另外付給信託公司10%的管理費。採用這種方式，員工不用交錢就可享受健康計劃，公司則可大大節約費用，還可節約稅款。
      對中小企業的理財產品頗為精通，使胡東在行內具有獨到的競爭力，也使他成為中小企業老闆的好參謀。

客戶的“資訊中心”
      記者在采訪時，胡東接到一位客戶的電話，是問某種家電用品到哪兒去買的問題，雖然不是自己份內的事，但胡東還是非常耐心地為對方提出建議。因為客戶中有很多新移民，所以胡東盡可能地瞭解新移民需要的方方面面的資訊，幫助新移民客戶排憂解難。
      他除了精通自己做的理財業務外，還努力學習其他相關業務，也與會計師有業務合作。因為他為人熱心，而且知識面廣，客戶們稱他是“資訊中心”。
      “我不是工作狂。”胡東肯定地說，他是個家庭觀念強的基督徒，追求的是一種健康平衡的生活，工作和家庭兼顧。他喜歡滑雪、射擊、玩帆船、釣魚、旅遊及打高爾夫球。他去過新馬泰、菲律賓、韓國、澳大利亞、日本，還和朋友們一起結伴暢遊班芙、阿拉斯加、夏威夷、墨西哥。他希望退休後，也能和這些有共同愛好的朋友在一起。
      他熱心公益，多次到稅局免費幫助低收入的人士報稅，也一直在助養中國陜西的一位貧困小女孩。
      理財業是高競爭的行業，淘汰率達到80%，但胡東做得遊刃有余，漸入佳境。他自己做得放鬆，客戶面對他也放鬆。