銀行服務及投資申訴專員辦事處（Ombudsman for Banking Services and Investment，OBSI）成立16年以來，首度公開一間拒絕遵照其建議賠償客戶的公司名字，被OBSI點名的是多市的Octagon Capital Corp.，OBSI指該公司的投資顧問替一名寡婦客戶B太太，購買高風險證券，並利用她的戶口進行短期買賣，包括炒賣孖展，有時甚至在未經她同意，便擅自進行交易。

      花甲寡婦恐難安享晚年
      60多歲的B太太的投資經驗有限、對投資的認識也不多，交給Octagon投資的錢就是她賴以安享晚年的資金，基本上B太太屬於低風險投資者，OBSI批評Octagon監控不力，需為旗下投資顧問替客戶作出不適當投資負責，建議Octagon向B太太賠償181,339元，以彌補投資顧問替B太太投資而導致的虧損。
      Octagon行政總裁John Palumbo對公司被點名表示不予置評。Octagon並非首間拒絕遵照OBSI建議賠償的公司，2007年，OBSI指互惠基金經銷商Financial Architects替一名76歲寡婦進行不適當的投資，高風險策略令女長者的退休生活捉襟見肘。OBSI下令要Financial Architects賠償女長者79,797元，但Financial Architects拒絕，成為首間違抗OBSI的公司。
      OBSI於1996年成立，專責處理有關銀行業的投訴，由600多間成員公司提供資金運作，2002年開始接受有關不當投資的投訴。OBSI無權強逼其他公司遵照其建議而行，但可以公開拒絕向客戶賠償的公司名字，以及OBSI的調查結果。OBSI在公開Octagon的名字前表示，未來數周和數月，還會再披露多幾間不聽話的金融公司名字。

      訛報願投入高風險產品
      有律師對OBSI將尚在處理中的投訴個案公開表示不滿，更形容做法等同勒索。律師Ellen Bessner直指，有公司起來反抗OBSI，實在令人精神一振。代表投資者的律師Harold Geller則對OBSI的做法表歡迎，但建議設立上訴機制。
      OBSI行政總裁Douglas Melville指，這次Octagon的個案與他們往常處理的投訴個案大同小異，大部分投訴都是來自不熟悉投資的長者，而投資顧問又沒有循正確程序先瞭解客戶需要，作出不適當的投資決定。
      以B太太的個案為例，她的投資顧問替她填寫表格，謊報B太太對投資有良好認識，且願意將投資組合中的25%撥去進行高風險投資，但Octagon容許旗下投資顧問利用B太太的戶口進行不合適的投資和買賣，沒有深究B太太是否適合這種投資。
      加拿大投資業監管組織（IIROC）已於去年12月將該名投資顧問停牌，罰款125,000元，並公開他的名字。IIROC指，Randal William Harding於四年內為客戶進行過數百次交易買賣，借此賺取17,861元佣金。

      作者：Ellen Roseman/資料來源︰星報