數學專業的康秀(Joyce Kang)，進入理財行業後如魚得水，只用一年時間就考下了理財行業的最高證書——註冊財務規劃師。做理財顧問6年，踏踏實實一步一個腳印往前走，客戶介紹客戶，每年都有大的突破，去年她的業績在匯理金融集團進入前10名。
圖文：記者董清霞

      康秀看上去很知性親和，講話也很實在，讓第一次見面的人也很快拉近距離。
      康秀是學數學的，專業是概率論與數理統計，是金融保險精算的核心部分。在國內時，曾經在一家日資企業做財務軟件的市場部經理，對做市場有經驗，也對財務有概念。但她從來沒想到來溫哥華後會進入理財行業。
      2002年移民後，她開始時像很多新移民一樣拼命想融入主流，不去華人開的公司，而是到西人公司打工。她到一家西人開的傢俱店賣床墊，雖然英語流利了，但還是找不到出路，找不到融入社會的感覺。有一天，她看電視上在訪問一位華人律師，記者問：“你客戶中有沒有其他族裔的？”律師說：“華人客戶都做不完，為什麼非要去擠主流市場？”這句話使她茅塞頓開。她開始尋找適合自己的，為華人服務的專業工作。

      找對行業如魚得水
      2007年，一個偶然的機會，在友人的推薦下，她選擇了理財服務行業，一入行就發現非常適合自己，如魚得水。她戲稱自己有“數字腦袋”，又有市場的經驗、財務的概念，加上很好的親和力，非常高興能在異國他鄉找到適合自己的行業。“適合自己的才能做好。”她說。入行之後，她發現這個行業是一個很有挑戰性的行業，要想做好真的不容易。為了使自己的稅務底子更紮實，她到北美最大的稅務公司工作兩年，接觸了很多案例，深入瞭解了加拿大的稅務系統。經過專業的“培訓”後，她為客戶處理稅務問題，申報海外資產心中更有數了。
      為了為客戶提供更專業的服務，2010年，她專門停下手頭的工作，花一年時間，考取了代表理財行業最高水準的註冊理財規劃師的證書。她說，這個證書叫CFP，很多同行通常要花幾年時間考這個證書。她全職準備考試，從早晨8點學習到夜晚10點，着實下了一番功夫。她說，任何事情都要全力以赴才能做好，全職考證書，是“磨刀不誤砍柴工”。花一年時間考到證書，她認為不光是證明瞭自己的能力，更重要的是把自己多年的理財實踐經驗做了一次完美的提升，相信一定會給她的客戶帶來更多的價值。
      康秀認為，理財規劃分為五個方面，包括稅務、保險、投資、退休和遺產。稅務雖然沒有難度，但是各種條款繁冗複雜，需要很多實際經驗才能融匯貫通；保險難度最大，也更有深度，各種計算方式和收益率都比較複雜，對一般人很有挑戰性，她利用自己的專業優勢，知難而進，把稅務和保險徹底學懂搞通，很多客戶在這方面的疑難問題，在她這裏幾乎都是迎刃而解。正是因為康秀誠信、專業的服務，很多客戶都成為了朋友，然後朋友介紹朋友，康秀的生意就越來越大，越來越穩定了。
      她告訴記者，這個行業其實很有挑戰性，前兩三年是積累期，基本上不賺錢，如果當時要靠這份工作吃飯就麻煩了。而且這個階段，客戶多為熟人、朋友。到了第四第五年，通過前期市場、客戶的積累就進入了“成熟期”，這時候還是要不斷開拓新的客戶，對各種業務也更加精益求精 。第五、六年之後，基本上就開始進入“穩定期”了。

      一步一個腳印往前走
      康秀的做事風格比較穩妥，她說：“不一定要快，一定要穩步前進。”經過數年的積累， 她今年初正式註冊了自己的公司——“365財稅服務公司”，主要是幫助客戶解決理財和稅務相關的各種問題。她的做事心態正如一首詩所表達的：“只問耕耘，不問收穫，春華秋實，豐收自到”。
      代理多個公司的保險產品，在向客人講解產品時，康秀除了講優點，還把每種產品的局限性告訴客戶，讓客戶在充分瞭解產品的基礎上做出適合自己實際情況的選擇。比如，退休類的保險，在年齡大了取出時，如果向銀行抵押貸款，能拿出的金額比直接拿大得多，但抵押貸款一般要求是稅務居民、信用記錄良好，需要向客戶講清楚，如果計劃回流，就請他們考慮取款時有可能較難抵押貸款。
      康秀對業務肯鑽研，積累了豐富的經驗，處理問題很有自信。她幫一位客人報稅之後，稅務局來信說，要再補400元，一般情況下，大家可能都會覺得稅務局肯定不會錯的，還是老實繳吧，免得麻煩。但是，康秀在仔細查看報稅記錄之後，還是覺得是稅務局搞錯了，就在客戶授權後，給稅務局打電話請他們復查，果然是稅務局搞錯了。這些年，她幫很多客戶給稅務局打過電話，切實解決了很多客戶的問題，獲得了非常好的口碑。
      在工作中接觸到很多新移民，因為國內和加拿大的國情以及很多做事方式都不一樣，有時候難免會有誤解產生。她本着理解、寬容的心態去面對，去溝通，去解決。
      康秀也呼籲華人在這裏要互相理解、互相支持、互相包容，特別是新老移民之間，家庭成員之間，朋友同事之間。
      她說：“我們不遠萬裏，來到異國他鄉，在享受好山好水的同時，更重要的有個好生活，好心情。”

      有事業有朋友有家庭
      康秀在努力工作的同時，也儘量騰出時間顧家，做家務。她不想做傳統意義上的女強人，希望自己能出得廳堂下得廚房，有時間還經常和朋友一起吃飯，打球，K歌。她的目標是做有事業，有朋友，有家庭的幸福女人。
      由於丈夫是軟件工程師，來溫哥華後很快找到穩定的專業工作，這樣康秀才可以有條不紊地選擇適合自己的職業，從容地走下去。幹理財行業壓力大，有時難免遇上不太理解她的客戶，當她情緒低落時，丈夫一直積極幫助她解決各種問題，就像是她的“加油站”一樣。她說，這幾年能在這個行業從無到有發展的還不錯，家人的支持是非常關鍵的。
      說到事業，康秀也非常感謝匯理金融集團，在自己剛入行以及創辦公司的過程中，匯理都給了自己非常大的幫助。說到朋友，康秀更是感動，她說正是朋友的支持才讓她的事業走到了今天！她非常高興能在溫哥華通過理財服務認識這麼多的有緣人，她覺得正是這些朋友才讓自己在加拿大的生活更加精彩！
      最後，康秀希望以她專業、熱誠的服務，幫助每一位有緣人都能和她一起在加國的生活有個美好的開始和成功的未來！