地下錢莊專業便捷，為熱錢的流入與流出提供了通道。圖為地下錢莊幫客戶由珠海匯錢到澳門。

數千億熱錢進出中國僅需短短一周！由於地下錢莊十分專業非常快捷，他們短時間內形成數千億人民幣的跨境流動，熱錢來去自由，數千億流進流出只需一周。這樣大規模的熱錢來去倏忽，加劇和助推了股市和樓市的資產泡沫，並借機大量出逃後無疑加劇了金融市場的動盪。

      因為香港澳門跟大陸的資金監管制度不同，成為熱錢進出的漏洞。德銀大中華區首席經濟學家馬駿認為，近期A股大跌，相信熱錢就是背後的推手，借口央行微調政策和剛公布的經濟數據不佳，趁機高位套現。
      他指出，上證綜指由去年的低位至今已翻番，今年來也大升67%，熱錢的收益已經頗豐，熱錢如果快速流出，勢必對中國經濟造成衝擊，影響金融市場穩定。
      央視《經濟半小時》的報道指出，由於大陸人民幣未實現自由兌換，因此只有銀行和指定外幣兌換網點可以兌換外幣，但那些用於非法或者大額資金需要的客戶通過地下錢莊更加便捷。由於體制不同，孕育了地下錢莊的發展。
      中國社科院中國經濟評價中心主任劉煜輝稱，地下錢莊的操作手法非常厲害。他認識的一位朋友就試過使用深圳的地下錢莊匯款到香港自己的戶口，該朋友親自將19萬元人民幣打入對方指定帳戶後，僅僅過了20分鐘的時間，朋友就在香港的帳戶上立即查詢到了約20萬元港幣進帳，操作手續費比正規銀行還要低。 
      央視引述廣東省社會科學院產業經濟研究所副所長黎友煥指出，實際上在港澳台和境外，香港一些被大陸稱作地下錢莊的公司，多為財務公司或金融公司，他們是合法經營，更可以打開大門做生意去賣廣告、拉生意，並且兌換外匯等。
      那些從事地下錢莊的一些組織和個人，其後台老闆絕大部份在港澳台，不在中國境內，這就成為大陸與港澳監管不同帶來的漏洞。 
      深圳市外匯管理局檢查處辦案人員表示，地下錢莊都是用別人的名字開的帳戶，轉帳則採取了國際上通稱的替代性匯款機制。
      錢莊在境外有個轉換行，它就通過轉換行打到境內的公司指定的境外的帳戶上，等於資金是兩頭走的，境內的話提現的是人民幣資金，境外提現的是外匯資金。
      由於資金這種兩頭分別走的方式沒有進行實質性的跨境流動，增加了地下錢莊活動的隱蔽性，給偵破和取證工作都帶來難度。
      因為在境內提現是人民幣資金的劃撥，相比外匯資金的劃撥限制會很少，監管部門取證也有一定的困難，單邊的取證不能說這筆人民幣資金劃撥有什麼問題，除非能證明這筆人民幣資金的劃撥相應的有對應的外匯資金劃到了它境外指定的帳戶，這就有一定難度。