有“華人馬多夫”之稱的彭日成（右），28日被美國聯邦調查局探員拘捕。

美國前保盛豐（PEMGroup）董事長彭日成（Danny Pang），因涉嫌設局騙取現金，於4月28日在加州洛杉磯新港灘的家中被聯邦執法人員逮捕，在4月29日出庭應訊之後，以100萬美元保釋。檢方文件顯示，彭日成的許多“不法”提款，都是在華資“華美銀行愛爾蒙地分行”進行，該行高層面對提問僅強調，此案在調查中，不會發表評論。

      “我原先以為本案是加州橙縣版的馬多夫，但是檢方顯然證據不足。”法官布羅科（Robert Block）說。彭日成下次開庭日期為5月26日。他是前保盛豐集團（PEMGroup）董事長，近日因涉金融欺詐和“龐氏騙局”而被媒體廣泛報道，並指稱其為“華人馬多夫”。
      彭日成29日出庭時，聯邦檢察官麥納利（Joseph McNally）率先指出，被告長期以來指使員工前往銀行以小於1萬美元的數目提取現金，以躲避記錄，包括在華美銀行提取的38張支票；且他擁有許多銀行賬戶，在開曼群島(Cayman Island)銀行的賬戶內有超過100萬美元的存款；他還經常往來於美國、大陸和台灣之間，一旦獲釋，很可能畏罪潛逃。然而布羅科卻指出，從這些證詞中無法看出被告涉案。
      辯護律師瑞迪特（James Riddet）則表示，彭日成在相關調查方面相當配合，彭的公司擁有超過10億美元的資產，因此不可能是騙局。在檢辨雙方的唇槍舌戰後，布羅科最終宣布被告獲准保釋，保釋金100萬美元，其中75萬由其產業作保證，另外25萬家人擔保。

      “不法提款” 家中藏大量金條
      繼美國證管會27日向洛杉磯聯邦法院提出訴訟彭日成後，42歲的彭日成4月28日在被聯調局特別探員逮捕，逮捕地點就在其新港灘的家中，警方同時還搜查了他的住宅。
      聯邦地方檢察官辦公室發言人羅扎克（Thom Mrozek）說，彭日成目前委託的律師是Jim Kiddet 與David Schindler兩人。
      據羅扎克提供的資料，彭日成此次被捕的罪名是設計取現。也就是在一定的時期內，以不超過一萬美元的數目，多次從銀行中提取現金，以逃避現金流向的記錄（CTRs）。而據聯邦法律，如果一日之中，或者一定的日期內連續以小於1萬美元的額度取現，累計超過1萬美元的，就涉嫌違法。如果這樣的罪名成立，被告最多可被判10年聯邦牢刑。
      據檢方的證詞，彭日成早在2007年6月間，就開始指使員工前往銀行以小於1萬美元的數目取現金。在聯邦探員公布的記錄中，有38張支票是在華美銀行的愛爾蒙地分行提取。其中取現的數額多在9900與9500元之間，有時還在一日之中兩次提取。
      負責此案的聯調局白領犯罪特別探員瑞茲在證詞中指出，他在27日查閱由華美銀行阿罕布拉分行保留的記錄，並且在28日同該行兩名副總裁Krishan Sirimane 與 Maria Madden交談，得到彭日成在華美提取現金的過程。
      其中有名為葉淑芬（Hsiu Feng Yeh，譯音）與彭成浩（Cheng-Hao Peng，譯音）的員工是主要提款人，記錄顯示他們一天內提款的記錄有好幾筆，彭日成也曾經親自在一天內提款4次。對此，華美銀行資深副總裁王國蘭表示，此案正在調查中，銀行不會對此作任何評論。
      彭日成一手創建的保盛豐公司，總部在爾灣。他近日因涉嫌金融欺詐而見諸報端。27日美國證管會向洛杉磯聯邦法院提起公訴，指控彭日成詐騙投資者數億美元資金，並已獲法院命令，凍結其資產並要求其交出護照。
      至於彭日成所提取的大量現金流向何處？瑞茲的調查顯示，有人指其在家中儲備大量金條。27日瑞茲約談了保盛豐集團總裁Nassar Aboubakare。據其說法，彭經常性地設計取現，以避開現金流通記錄。彭還勸Nassar Aboubakare也這樣做。彭在新港灘的住宅是一所有社區警衛與大門的住宅，彭重新裝修時在臥室安裝了保險箱，用來存放現金換來的金條。他們兩人共同開設了在華美銀行的賬戶，以用來吸收投資者的錢。

      一萬六千台灣人被騙7.4億
      《中國時報》報道，“華人馬多夫案”4月29日也成為台灣立法院財委會焦點，行政院金管會主委陳沖答詢時指出，美國PEM集團在台銷售結構性金融商品規模7.4億美元、折合新台幣250億元，投資者數約1.6萬人，已要求華南銀等六家受託銀行在5月1日前提出客戶權益保障方案。
      彭日成受託的六家銀行中，台灣渣打銀行率先表示，他們決定接受買回，委託人就該商品之原始投資金額扣除已配息及已贖回後之金額差距，加計上一次配息日起到接受買回第一日止之計息，形同全賠，投資者可望保本保息。 
      渣打銀行是六家銀行中最先作出決定的，渣打指出，他們2007年併購新竹商銀後發現，之前新竹商銀已賣出這類商品，經過調查後認為此一商品不符合渣打的標準，為了維持商譽，率先決定讓投資者買回。
      陳沖指出，金管會已經要求六家銀行共同委託一家律師事務所，展開跨海調查、訴訟的行為，相關銀行已組成專案小組，調查PEM集團在台財產狀況。 
      同時，立法院財委會決議通過，華南銀、渣打銀、永豐銀、萬泰銀、台中商銀以及安泰等六家銀行，將全面暫停銷售海外信託金融商品給一般自然人，立委費鴻泰說，這也包括一般的海外基金。
      陳沖，以後相關商品將會採取審查制，如果受託銀行沒有善盡善良管理人責任，必須負起全部責任。負責追討的華南銀行總經理李正義說，該負的責任，就會負責。 
      陳沖表示，目前金管會與美國證管會（SEC）已保持密切連繫，雙方取得共同調查、追蹤、定期舉行會議等共識，且共同交換意見與資料；美國證管會認為PEM有一些疑點，已凍結資產。

被指涉嫌龐氏騙局的PEM集團，就設在圖中的這棟大樓中。中央社資料圖片